Subió los depósitos a la vista en 1.999 millones que constituyen el 93% de las captaciones y extrañamente cambió la promoción para seducir a las cuentas de ahorros
Durante los semestres terminados el 31 de diciembre y 30 de junio de 2014 y desde hace nueve años, el Banco no causó gasto de impuesto sobre la renta de fuente territorial. Al 31 de diciembre de 2014, el Banco proyectó pérdida fiscal de Bs 631.033.884, la cual podrá ser utilizada para compensar futuras utilidades gravables de Bs253.389.106.
Al 31 de diciembre de 2014, el Banco dispuso de pérdidas fiscales de años anteriores trasladables por Bs 536.937.078, las cuales pueden ser utilizadas para compensar futuras utilidades gravables así: Bs 377.644.778 hasta el 2014, Bs 38.807.510 hasta el 2015 y Bs 120.484.790 hasta el 2016.
Aunque no paga impuestos, para el cuarto mes del 2015, lleva Resultados Acumulados por Bs 2.109.801.602.
Las cifras de Abril
Al 30 de abril, el Banco Fondo Común ahora con su promoción para captar cuentas de ahorros y 50 años haciendo equipo, sin embargo no les paga, ya que gastan más en los gastos generales que en la nómina, logró incrementar sus depósitos un neto de 2.152 millones de bolívares por un 5,10% frente a marzo. Fundamentalmente por los 1.999 millones que subieron los depósitos a la vista, los 135 millones en que se elevaron las cuentas de ahorros y los 246 millones de las depósitos y certificados a la vista.
Cerrando en abril con depósitos por 44.341 millones, de los cuales un 70,08% correspondían a los depósitos a la vista por 31.073 millones y el 27,98% en las cuentas de ahorros por 12.403 millones.
De otra parte, las captaciones oficiales por 2.152 millones se elevaron en apenas 19 millones netos por un 0,89%, aportando el 4,86 por ciento del total de los depósitos.
Los financiamientos bancarios se encontraban en los mismos 199,2 millones, en tanto que las acumulaciones y otros pasivos llegaban a los 848 millones.
Finalizando con Pasivos Totales por 45.400 millones de bolívares por un 5,19% sobre el mes anterior en 2.238 millones de bolívares.
Dicho pasivo estuvo constituido en un 97,67% por los depósitos del público, originando el 90,72% de los activos del banco, en tanto que la participación del capital pagado por Cartera Central Corporation dueña del 99,98 por ciento del banco contribuye con el 0,35 por ciento del activo.
Patrimonio
El Patrimonio se ubicó en los 2.978 millones, cayendo el 1,28% en el mes por 38,6 millones, por los 20,8 millones de las ganancias no realizadas en inversiones en títulos valores disponibles para la venta y 17,8 millones en ajustes. Reduciendo su índice de solvencia patrimonial al 10,44 por ciento, ante el 10,75% del mes anterior.
Conformado dicho Patrimonio por el Capital Pagado de 170 millones; ajustes por 243 millones; reservas por 212 millones; aportes no capitalizados por 113 millones; ganancias no realizadas en títulos disponibles para la venta de 130 millones y resultados acumulados por 2.110 millones de bolívares.
ACTIVOS
El Activo finalizó en los 48.879 millones de bolívares, aumentando un 5,04% por 2.347 millones, distribuido en un 29,13% por las disponibilidades de 14.238 millones, que se redujeron un 0,64% por 92 millones, fundamentalmente por los 711 millones en que cayeron los depósitos y colocaciones del BCV que representaban el 75,88% de este total por 10.803 millones de bolívares y los 658 millones que subieron los efectos de cobro inmediato.
La cartera de créditos neta por 19.194 millones por el 39,27% del activo crecía en 2.025 millones por un 11,79%. Manteniendo una morosidad ampliada del 0,41%, que no se lo creen ni ellos ya que mantienen provisiones por 414 millones e inmovilizados por 39 millones, con un grado de intermediación del 43,29 por ciento con respecto a los depósitos. Elevando su cartera principalmente en los créditos comerciales y tarjetas de créditos, cobrando el 21,78 por ciento, al distribuirla un 61,05% en los comerciales; el 13,26% en el agro; 11,61% en las tarjetas de crédito; en las manufacturas un 7,76%; el 2,95% en los microcréditos; en la construcción el 1,97%; en el turismo un 1,36% y en los vehículos el 0,07 por ciento.
De otra parte, las inversiones en títulos valores variaron un neto de 236,5 millones por un 1,90%, hasta los 12.675 millones por el 25,94% de los activos. Colocadas un 79% en los títulos valores del Estado y el 21% en los títulos del sector privado, cobrando una media del 10,65 por ciento.
Sus propiedades alcanzaban los 1.429 millones, quedándoles pendientes por cobrar 311 millones en intereses y comisiones. En tanto que los Otros Activos alcanzaban los 1.031 millones de bolívares, subiendo el 15,18% en 136 millones.
Resultados de Abril
Del primero de enero al 30 de Abril generaron ingresos financieros por 1.834 millones, por 514 millones en el mes, originados en un 23,60% de las inversiones en títulos valores por 433 millones y del 64,87% de la cartera de créditos por 316 millones de bolívares.
Los gastos financieros se situaron en los 697,5 millones, por 179 millones en el mes, representando el 38,03% de los ingresos, que pareciera un porcentaje fijo, con un costo por las captaciones del 6,48 por ciento.
Los gastos de transformación totalizaron los 825 millones, significaron el 44,99% sobre los ingresos financieros. A la nómina les pagaron en cuatro meses unos 315 millones y para los gastos generales de sus oficinas unos 315,7 millones de bolívares. A Fogade le pagaron 174,8 millones, a razón de 43,7 millones mensuales e igual los 4,88 millones mensuales a Sudeban, por 19,5 millones en el cuatrimestre.
Con otros ingresos operativos por 430millones, donde están incluidas las comisiones, principalmente las de los pensionados, el uso de las redes electrónicas y las tarjetas de crédito, lograron resultados netos por Bs 500.389.672 en el cuarto mes del 2015, sin pago de impuestos, recuperando 2,95 veces su capital de 170 millones.
Ubicándose entre los 26 bancos en el décimo segundo puesto en créditos y décimo primero en activos, captaciones y resultados netos, como el penúltimo banco privado del estrato mediano.